Ліцензування комерційних банків

План

1. Основні умови, принципи та загальна характеристика валютних операцій.

2. Ліцензування комерційних банків.


1. Основні умови, принципи та загальна характеристика валютних операцій

Основні умови та принципи проведення валютних операцій юридичними і фізичними особами в Україні регламентує Декрет Кабінету Міністрів «Про валютне регулювання та валютний контроль» від 19. 02. 1993 р. Відповідно до нього суб'єкти валютних операцій розподіляються на дві категорії: резидентів і нерезидентів.

Таблиця 1 

Класифікація суб'єктів валютних операцій

Резиденти

Нерезиденти

  • фізичні особи, які мають постійне місце проживання на території України, у тому числі і ті, що тимчасово перебувають за кордоном;
  • юридичні особи, суб'єкти підприємницької діяльності, що не мають статусу юридичної особи, з місцезнаходженням на території України, які здійснюють свою діяльність на підставі законів України;
  • дипломатичні, консульські, торговельні та інші офіційні представництва України за кордоном, які мають імунітет і дипломатичні привілеї, а також філії та представництва підприємств та організацій України за кордоном, що не здійснюють підприємницької діяльності
  • фізичні особи, які мають постійне місце проживання за межами України, в тому числі й ті, що тимчасово перебувають на території України;
  • юридичні особи, суб'єкти підприємницької діяльності, що не мають статусу юридичної особи, з місцезнаходженням за межами України, які створені й діють відповідно до законодавства іноземної держави;
  • розташовані на території України зарубіжні дипломатичні, консульські, торговельні та інші офіційні представництва.
 

Операції з іноземною валютою опосередковують уповноважені комерційні банки. Ці операції є об'єктами валютного регулювання.

До валютних цінностей відносять: іноземну валюту, цінні папери в іноземній валюті, дорогоцінні метали (золото, срібло, платина), природне дорогоцінне каміння.

Поділ операцій із валютними цінностями подано у табл. . 2.

Комерційні банки, котрі отримали ліцензію НБУ, можуть здійснювати такі операції з валютними цінностями:

ведення валютних рахунків клієнтів;

неторговельні операції.

встановлення кореспондентських відносин з іноземними банками:

прямі кореспондентські відносини;

через кореспондентські розрахунки уповноваженого банку;

операції за міжнародними торговельними розрахунками;

операції з торгівлі іноземною валютою на внутрішньому валютному ринку;

операції щодо залучення та розміщення валютних коштів на внутрішньому ринку;

операції щодо залучення та розміщення валютних коштів на міжнародних ринках;

валютні операції на міжнародних грошових ринках; S операції з монетарними металами на внутрішньому ринку; S операції з монетарними металами на міжнародному ринку.

Таблиця 2

Види операцій із валютними цінностями

Поточні валютні операції

Операції, пов'язані з рухом капіталу

  • розрахунки за товари, роботи і послуги, за експорт й імпорт;
  • перекази, погашення короткострокових кредитів тощо.
  • прямі інвестиції, тобто вклади в статутний капітал підприємств;
  • портфельні інвестиції, тобто придбання цінних паперів;
  • довгострокове кредитування
1 2

Схожі роботи

Реферати

Курсові

Дипломні